Лицензия Кюрасао для БК

Этот краткий обзор описывает ключевые изменения в режиме лицензирования на Кюрасао. Составлен 18 сентября 2023 года на основе опубликованных лицензионных условий и недавних публичных заявлений регулятора.

Хотя значительная часть нового законодательства еще не опубликована, мы считаем что принципиальные моменты не изменятся. Следовательно, мы ожидаем, что наши первичные выводы ниже останутся актуальными.

Лицензия Кюрасао

1) Выдача новых лицензий начнется 15 ноября 2023; подаваться можно с 1-го ноября

2) Лицензия покрывает все ключевые онлайн-вертикали (казино, ставки на спорт)

3) Для подачи на лицензию необходимо заполнить три формы:

• непосредственно заявление на получение лицензии
• персональную декларацию на ключевых лиц оператора
• форму о компании-операторе

4) К заявлению на получение лицензии подается пакет сопроводительных документов (некоторые требования - откровенная бюрократия; к примеру, по ключевым лицам необходимо подавать свидетельства о рождении)

5) Срок рассмотрения - до 2 месяцев

6) Срок и цена - 1 год; -USD 55,000

7) Существующие лицензиаты могут подать заявление на продление имеющихся лицензий; оператор должен обеспечить выполнение новых лицензионных требований.

Операционная деятельность

1) Как и ранее, компания-оператор должна создаваться на Кюрасао.

2) Платформа и игры должны быть сертифицированы международной лабораторией (регулятор опубликует список лабораторий; вероятнее всего, среди них будут ключевые имена индустрии - GLI, eCOGRA, Gaming Associates)

3) В течение 6 месяцев с начала работы необходимо подготовить 6 аудированных отчетов (касаются правил игры, responsible gaming практик и так далее)

4) Оператор может официально принимать криптовалюту от игроков

5) Оператор должен, среди прочего:

• обеспечивать стандартные принципы «ответственной игры», включая ограничения депозитов и возможность самоисключения игрока
• соблюдать ограничения по маркетингу

6) Изменения в налоговом режиме не ожидаются, также отсутствуют требования по экономическому присутствию на Кюрасао.

Ключевые лица

Такими считаются:

• UBO и акционеры ≥ 10%
• директор, СЕО и Compliance officer

По ним регулятор проверяет:

• личные данные
• особые статусы (судимости, РЕР-история)
• негативные публикации в медиа
• source of wealth проверки

Источники происхождения денег для лицензии

1) Проверяются ключевые лица и компания-оператор

2) Нет конкретных критериев; исходя из опыта других стран, ключевыми факторами успешного прохождения проверки будут:

• объяснимость дохода заявляемой личной/бизнес истории
• наличие налоговых деклараций

Также будет полезно подготовить source of wealth report от уважаемых аудиторов уровня Big 4 или юристов уровня Legal 50

Первичные выводы

1) Кюрасао проходит процедуру «Мальтификации» лицензии

2) Новая лицензия будет лучше восприниматься банками / PSP

3) Стоимость оперирования возрастёт из-за compliance-нагрузки и роста стоимости услуг номинальных директоров/ держателей; также усложняется продажа бизнеса из-за необходимости проверки нового UBO

4) При подготовке к подаче нужно детально проработать вопрос с ключевыми лицами и источниками доходов

5) Запускать процесс получения лицензии нужно уже сейчас.

Материал подготовлен 4Н Agency